Veredicto del Editor
Mollie sigue siendo la opción más sensata para cualquier ecommerce europeo que no quiera complicarse con contratos, cuotas mensuales o volúmenes mínimos. La inclusión de Payment Links, Invoicing, Checkout y Recurring sin coste extra la convierte en una solución completa desde el primer día. Sin embargo, para comercios con ventas fuera de Europa o con alto volumen de tarjetas comerciales/internacionales, las comisiones pueden superar a las de Stripe o Adyen con pricing IC++. Nuestra recomendación: primera opción para pymes europeas, pero haz números si vendes mucho fuera del EEA.
Mollie es una pasarela de pagos europea fundada en 2004 por Adriaan Mol en Países Bajos. Con sede en Amsterdam y más de 900 empleados, procesa pagos para más de 250.000 clientes en toda Europa. En 2024 facturó 214 millones de euros (+28%) con EBITDA positivo por primera vez desde 2018. Valorada en 5.400 millones de euros.
Se diferencia de Stripe y Adyen por su modelo sin cuotas mensuales: solo pagas por transacción exitosa. Soporta 25+ métodos de pago locales europeos (iDEAL | Wero, Bancontact, SOFORT, SEPA, Klarna) además de tarjetas y PayPal. Incluye terminal POS con Tap to Pay en iPhone, suscripciones recurrentes, invoicing y Mollie Capital para financiación de comerciantes.
En G2 tiene 4.2/5 con un 8.8/10 en facilidad de uso. Los usuarios valoran la simplicidad del dashboard y la rapidez de integración. Las críticas se centran en tiempos de soporte lentos y comisiones de FX altas (2.5-3%).
Precios estándar por transacción: tarjetas EEA consumidor 1.80% + 0.25 EUR, EEA comercial 2.90% + 0.25 EUR, fuera del EEA 3.25% + 0.25 EUR. Volume pricing con IC++ desde 100.000 EUR/mes. Sin costes fijos ni contratos de permanencia. Payment Links, Invoicing, Checkout y Recurring incluidos gratis.
Puntuación detallada
Precios y Planes de Mollie
Standard Pricing — Sin cuota mensual ni costes fijos
- Mastercard / Visa EEA consumidor: 1.80% + 0.25 EUR
- Mastercard / Visa EEA comercial: 2.90% + 0.25 EUR
- Tarjetas fuera del EEA: 3.25% + 0.25 EUR
- iDEAL | Wero: tarifa por transacción
- Bancontact: tarifa por transacción
- SEPA Direct Debit: tarifa por transacción
- Klarna (Pay Later): desde 2.99% + 0.29 EUR
- Apple Pay y Google Pay: misma tarifa que tarjetas
Volume Pricing — Más de 100.000 EUR/mes
- Account manager dedicado e IC++ pricing
- Descuentos por volumen y multi-producto
- Tarifas por país específicas
Comparar precios: Mollie vs Competencia
Precios verificados en 3 Abr 2026. Los precios pueden variar según plan y divisa.
Pros y Contras
8 ventajas · 6 desventajas
✅ Ventajas
- Sin cuota mensual ni costes fijos — modelo pay-per-transaction puro donde solo pagas por transacciones exitosas
- Especialización europea: soporta iDEAL | Wero, Bancontact, SOFORT, EPS, Przelewy24 y otros métodos locales nativamente
- 250.000+ clientes activos y 214M EUR de revenue en 2024 — tercera fintech más grande de Europa por valoración
- Dashboard intuitivo con 8.8/10 en facilidad de uso en G2 — configuración en minutos sin desarrollador
- Mollie Capital ofrece financiación integrada basada en volumen de ventas, ventaja frente a Stripe y Adyen
- Liquidaciones diarias sin coste adicional — competidores como Adyen cobran por liquidaciones aceleradas
- Tap to Pay en iPhone y terminales POS para unificar pagos online y presenciales
- Todos los productos incluidos sin extra: Payment Links, Invoicing, Checkout, Recurring
❌ Desventajas
- Cobertura limitada a Europa — no procesa pagos en EEUU, Asia o Latinoamérica como Stripe o Adyen
- Tarjetas de crédito en rango alto: 1.80% + 0.25 EUR (EEA consumidor), hasta 3.25% + 0.25 EUR fuera del EEA
- FX markup del 2.5-3% sobre tipo interbancario para multidivisa — muy superior al 1.1% de Adyen
- No reembolsa comisiones en transacciones devueltas — cada refund cuesta la comisión original más la del reembolso
- Sin pricing Interchange++ en plan estándar — IC++ solo disponible desde 100.000 EUR/mes
- Soporte técnico básico: usuarios en G2 reportan tiempos de respuesta lentos y falta de account manager para pymes
Análisis de Mollie
Mollie ha consolidado su posición como la pasarela de pagos de referencia para pymes europeas. El modelo de pricing por transacción sin cuotas fijas sigue siendo su principal ventaja competitiva frente a Stripe (que cobra cuota en algunos servicios) y Adyen (que exige volúmenes mínimos). En abril de 2026, Mollie ha ampliado su oferta con Tap to Pay en iPhone, Invoicing nativo y herramientas de Acceptance & Risk que antes solo estaban disponibles en plataformas enterprise.
El dato más relevante del pricing actualizado es la diferenciación entre tarjetas EEA consumidor (1.80% + 0.25 EUR), EEA comercial (2.90% + 0.25 EUR) y fuera del EEA (3.25% + 0.25 EUR). Para comercios con alto porcentaje de tarjetas comerciales o internacionales, esto puede encarecer bastante el coste. El IC++ pricing con account manager dedicado ahora arranca desde 100.000 EUR/mes (antes 50.000), lo que sugiere que Mollie está priorizando márgenes en el segmento medio.
La integración de iDEAL con Wero (el nuevo sistema de pagos instantáneos europeo impulsado por EPI) es una señal de que Mollie se posiciona para la transición del ecosistema de pagos europeo. Esto podría darle ventaja sobre competidores que aún no soportan Wero.
¿Qué es Mollie?
Mollie es una pasarela de pagos europea que permite a negocios aceptar pagos online y presenciales con más de 25 métodos de pago locales e internacionales. Se diferencia de Stripe y Adyen por su simplicidad: sin cuotas mensuales, sin contratos de permanencia y con precios por transacción transparentes desde el primer euro.
Fundada en 2004 por Adriaan Mol en Breda (Países Bajos), Mollie tiene sede en Amsterdam y emplea a más de 900 personas. En 2024 alcanzó ingresos de 214 millones de euros (+28% interanual), con EBITDA positivo por primera vez desde 2018. Atiende a más de 250.000 clientes en toda Europa, incluyendo Gymshark, Maison du Monde y miles de pymes. Valorada en 5.400 millones de euros tras su ronda de 2021 con Blackstone. En G2 tiene un rating de 4.2/5.
Características principales
- 25+ métodos de pago: iDEAL | Wero, Bancontact, SEPA, tarjetas Visa/Mastercard, PayPal, Apple Pay, Google Pay, Klarna, SOFORT, EPS, Giropay, Przelewy24, BLIK y más
- Mollie Dashboard: Panel centralizado con vista en tiempo real de transacciones, reembolsos, chargebacks y liquidaciones — accesible desde móvil y escritorio
- Mollie Connect: Plataforma para marketplaces y SaaS que gestiona split payments, onboarding de vendedores y KYC automatizado
- Mollie Terminal: Pagos presenciales con terminales POS, incluyendo Tap to Pay en iPhone, sincronizados con el dashboard online
- Mollie Capital: Financiación integrada para comerciantes basada en su volumen de transacciones, con devolución automática por porcentaje de ventas
- Checkout personalizable: Componentes embebidos y hosted checkout page con soporte para 35+ idiomas y localización automática por país
- API REST y SDKs: APIs documentadas con SDKs para PHP, Python, Ruby, Node.js y .NET. Webhooks para eventos de pago en tiempo real
- Recurring payments: Soporte nativo para suscripciones con mandatos SEPA y tarjeta, con reintentos automáticos de pagos fallidos
- Invoicing: Creación y envío de facturas directamente desde el dashboard, con cobro integrado vía payment link
- Payment Links: Generación de enlaces de pago personalizables para cobrar sin integración técnica
- Acceptance & Risk: Herramientas de prevención de fraude y optimización de la tasa de aceptación de pagos
Puntos a favor
- Sin cuota mensual ni costes fijos — modelo pay-per-transaction puro donde solo pagas por transacciones exitosas
- Especialización europea: soporta métodos de pago locales como iDEAL | Wero (NL), Bancontact (BE), SOFORT (DE), EPS (AT) y Przelewy24 (PL)
- 250.000+ clientes activos con 214M EUR de revenue en 2024 — tercera fintech más grande de Europa por valoración
- Dashboard intuitivo con 8.8/10 en facilidad de uso en G2 — configuración en minutos sin necesidad de desarrollador
- Mollie Capital ofrece financiación integrada basada en volumen de ventas, una ventaja competitiva frente a Stripe y Adyen
- Liquidaciones diarias sin coste adicional — competidores como Adyen cobran por liquidaciones aceleradas
- Tap to Pay en iPhone y terminales POS para unificar pagos online y presenciales en un solo dashboard
- Todos los productos incluidos sin coste adicional: payment links, invoicing, checkout, recurring payments
Puntos en contra
- Cobertura geográfica limitada a Europa — no procesa pagos en EEUU, Asia o Latinoamérica directamente como Stripe o Adyen
- Tarjetas de crédito en el rango alto: 1.80% + 0.25 EUR para tarjetas EEA consumidor, 2.90% + 0.25 EUR para EEA comerciales, hasta 3.25% + 0.25 EUR fuera del EEA
- FX markup del 2.5-3% sobre el tipo interbancario para transacciones multidivisa — significativamente más alto que Adyen (1.1%)
- No reembolsa comisiones en transacciones devueltas — cada refund cuesta la comisión original más la del reembolso
- Sin pricing Interchange++ transparente en el plan estándar — solo disponible como IC++ para clientes con más de 100.000 EUR/mes
- Soporte técnico básico: usuarios en G2 reportan tiempos de respuesta lentos y falta de account manager dedicado para pymes
Precios (actualizados abril 2026)
Standard Pricing — Sin cuota mensual, sin contratos, sin comisiones ocultas
- Mastercard / Visa EEA consumidor: 1.80% + 0.25 EUR
- Mastercard / Visa EEA comercial: 2.90% + 0.25 EUR
- Tarjetas fuera del EEA: 3.25% + 0.25 EUR
- iDEAL | Wero: tarifa por transacción (consultar web)
- Bancontact: tarifa por transacción
- SEPA Direct Debit: tarifa por transacción
- PayPal: porcentaje variable según cuenta
- Klarna (Pay Later): desde 2.99% + 0.29 EUR
- Apple Pay y Google Pay: misma tarifa que tarjetas
Volume Pricing — Más de 100.000 EUR/mes
- Account manager dedicado
- IC++ pricing (Interchange++)
- Descuentos por volumen y multi-producto
- Tarifas por país específicas
Incluido sin coste extra: Payment Links, Invoicing, Checkout, Recurring Payments.
Características Principales
- 25+ métodos de pago europeos e internacionales incluyendo iDEAL | Wero, Bancontact, SEPA, Klarna y Apple Pay
- Dashboard centralizado con vista en tiempo real de transacciones, reembolsos y liquidaciones
- Mollie Connect para marketplaces con split payments, onboarding de vendedores y KYC automatizado
- Terminal POS y Tap to Pay en iPhone para pagos presenciales sincronizados con el dashboard online
- Mollie Capital: financiación integrada para comerciantes basada en volumen de transacciones
- API REST con SDKs para PHP, Python, Ruby, Node.js y .NET más webhooks en tiempo real
- Recurring payments nativos con mandatos SEPA y tarjeta, reintentos automáticos incluidos
- Multi-currency en 30+ divisas con conversión automática y liquidación en EUR, GBP o USD
- Checkout personalizable con componentes embebidos y soporte para 35+ idiomas
- Acceptance & Risk: prevención de fraude y optimización de tasa de aceptación
- Invoicing y Payment Links incluidos sin coste extra en todos los planes
Se integra con 20 herramientas
Alternativas
Cobertura global en 46+ países con Interchange++ pricing y herramientas avanzadas de desarrollo. Más caro en Europa para...
Plataforma enterprise con 250+ métodos de pago en 150+ divisas. Requiere volumen mínimo y es más compleja de...
Presencia global con 400M+ cuentas activas. Comisiones más altas (2.9% + 0.30 EUR) pero mayor confianza del consumidor.
Pasarela dominante en España con comisiones negociadas con el banco. Sin coste de pasarela pero limitada al mercado...
Competidor holandés con pricing similar y 30+ métodos de pago. Soporte más personalizado para pymes pero menor base...