Stripe vs Mollie
Comparativa completa para ayudarte a elegir la mejor opción para tu negocio.
Ambas herramientas tienen ventajas. Lee el análisis para elegir la mejor opción para ti.
Resumen de herramientas
Stripe
Tarjetas estándar EEE: 1,5% + 0,25 € por tra...
Empresas tech, SaaS y startups que necesitan infraestructura de pagos...
Mollie
Mastercard / Visa EEA consumidor: 1.80% + 0.25 EUR
Pymes y medianas empresas europeas que venden online y necesitan...
Comparativa Visual
Radar de Rendimiento
Comparativa Detallada
Diferencias Clave
Análisis Detallado
Dos pasarelas con ADN europeo (Mollie es holandesa, Stripe tiene sede europea en Irlanda) que compiten por el mismo mercado: ecommerce que quieren una integración moderna y comisiones competitivas. Stripe es el gigante global y Mollie el challenger europeo que presume de simplicidad.
Analizamos cuál te conviene más según tu situación.
¿Qué es Stripe?
Stripe es la plataforma de pagos que eligen las empresas tecnológicas más exigentes. Su API es referencia en la industria, su documentación es ejemplar, y su ecosistema de productos (Billing, Radar, Atlas, Treasury) cubre prácticamente cualquier necesidad de pagos.
Con presencia global y soporte para más de 135 monedas, Stripe es la opción cuando escalabilidad internacional es prioridad.
¿Qué es Mollie?
Mollie es una fintech holandesa que ha crecido rápidamente en Europa gracias a su enfoque en simplicidad y excelente soporte. Se posiciona como la alternativa europea a las pasarelas americanas, con foco en los métodos de pago locales europeos.
Fundada en 2004, presume de tener las integraciones más rápidas de implementar y un soporte en español real (no traducido automáticamente).
Comisiones
Stripe
- Tarjetas europeas: 1,5% + 0,25€
- Tarjetas no europeas: 2,9% + 0,25€
- SEPA Direct Debit: 0,35€ por operación
- Klarna: 3,25% + 0,35€
- Sin cuotas fijas
Mollie
- Tarjetas europeas: 1,8% + 0,25€
- Tarjetas no europeas: 2,8% + 0,25€
- iDEAL (Holanda): 0,29€
- Bancontact (Bélgica): 0,39€
- SEPA: 0,25€
- Klarna: desde 2,99%
- Sin cuotas fijas
Diferencias principales
| Aspecto | Stripe | Mollie |
|---|---|---|
| Comisión tarjetas EU | 1,5% + 0,25€ | 1,8% + 0,25€ |
| Métodos pago locales EU | Buenos | Excelentes |
| API y documentación | La mejor del mercado | Muy buena |
| Soporte español | Limitado | Nativo |
| Facilidad implementación | Media (requiere desarrollo) | Alta (plugins listos) |
| Alcance global | 135+ monedas | Foco europeo |
Pros y Contras
Stripe
- API técnicamente superior con documentación impecable — referencia del sector para desarrolladores, con SDKs en 7+ lenguajes y más de 100 métodos de pago globales
- Procesa pagos para Amazon, Google, Shopify, Uber y Anthropic — infraestructura probada a escala con el 1,6% del PIB mundial procesado
- Stripe Connect resuelve la complejidad de pagos en marketplaces de forma que ningún competidor iguala: split payments, onboarding de vendedores y cumplimiento fiscal automático
- Radar (antifraude con machine learning) incluido sin coste extra en el plan estándar — bloquea más de $1.000M en fraude al año con modelos entrenados en datos globales
- Ecosistema completo más allá de pagos: Billing (suscripciones), Atlas (constitución de empresas), Issuing (emisión de tarjetas), Treasury (tesorería) y Revenue Recognition (contabilidad)
- Modelo pay-as-you-go sin cuota mensual ni compromiso: pagas solo cuando cobras, ideal para startups y negocios en fase inicial
- Comisión del 3,25% + 0,25 € para tarjetas internacionales más 2% de conversión de divisa — el coste real puede superar el 5% en transacciones cross-border
- Requiere conocimientos técnicos para aprovechar todo su potencial — la API es potente pero la curva de aprendizaje es real para equipos sin desarrollador
- Soporte al cliente históricamente lento para cuentas estándar: el chat prioritario y teléfono solo están disponibles en planes personalizados de alto volumen
- 20 € por cada disputa/chargeback recibida, se gane o se pierda en la versión estándar — penaliza a negocios con alto índice de reclamaciones
- En mercados locales como España, Redsys ofrece mejor cobertura de tarjetas nacionales y comisiones más competitivas para comercio puramente doméstico
Mollie
- Sin cuota mensual ni costes fijos — modelo pay-per-transaction puro donde solo pagas por transacciones exitosas
- Especialización europea: soporta iDEAL | Wero, Bancontact, SOFORT, EPS, Przelewy24 y otros métodos locales nativamente
- 250.000+ clientes activos y 214M EUR de revenue en 2024 — tercera fintech más grande de Europa por valoración
- Dashboard intuitivo con 8.8/10 en facilidad de uso en G2 — configuración en minutos sin desarrollador
- Mollie Capital ofrece financiación integrada basada en volumen de ventas, ventaja frente a Stripe y Adyen
- Liquidaciones diarias sin coste adicional — competidores como Adyen cobran por liquidaciones aceleradas
- Tap to Pay en iPhone y terminales POS para unificar pagos online y presenciales
- Todos los productos incluidos sin extra: Payment Links, Invoicing, Checkout, Recurring
- Cobertura limitada a Europa — no procesa pagos en EEUU, Asia o Latinoamérica como Stripe o Adyen
- Tarjetas de crédito en rango alto: 1.80% + 0.25 EUR (EEA consumidor), hasta 3.25% + 0.25 EUR fuera del EEA
- FX markup del 2.5-3% sobre tipo interbancario para multidivisa — muy superior al 1.1% de Adyen
- No reembolsa comisiones en transacciones devueltas — cada refund cuesta la comisión original más la del reembolso
- Sin pricing Interchange++ en plan estándar — IC++ solo disponible desde 100.000 EUR/mes
- Soporte técnico básico: usuarios en G2 reportan tiempos de respuesta lentos y falta de account manager para pymes
Veredicto Final
Elige Stripe si...