Mollie vs Adyen
Comparativa completa para ayudarte a elegir la mejor opción para tu negocio.
Ambas herramientas tienen ventajas. Lee el análisis para elegir la mejor opción para ti.
Resumen de herramientas
Mollie
iDEAL: 0.32 EUR por transacción
Pymes y medianas empresas europeas que venden online y necesitan...
Adyen
Procesamiento fijo: $0,13 por transaccion (todo...
Empresas medianas y grandes con facturacion superior a 1 millon...
Comparativa Visual
Radar de Rendimiento
Comparativa Detallada
Diferencias Clave
Análisis Detallado
Dos empresas holandesas que han revolucionado los pagos en Europa, pero con targets muy diferentes. Mollie se posiciona como la opción accesible y fácil de implementar, mientras que Adyen apunta al segmento enterprise con su infraestructura de pagos global.
En esta comparativa analizamos cuándo tiene sentido cada una para tu negocio.
¿Qué es Mollie?
Mollie nació en 2004 con la misión de simplificar los pagos online para pymes europeas. Su propuesta es clara: integración rápida, pricing transparente y soporte excelente. No necesitas ser desarrollador ni tener alto volumen para empezar.
Destaca especialmente en la facilidad de sus plugins para plataformas como WooCommerce, PrestaShop, Magento y Shopify. Para muchos comercios europeos es la primera pasarela que prueban, y se quedan.
¿Qué es Adyen?
Adyen es el proveedor de pagos de las mayores empresas del mundo: Uber, Spotify, Netflix, eBay, Microsoft. Ofrece una plataforma unificada para aceptar pagos en cualquier canal (online, móvil, punto de venta físico) a escala global.
A diferencia de los agregadores, Adyen tiene licencia bancaria propia y conexiones directas con las redes de tarjetas, lo que maximiza las tasas de aceptación.
Comisiones
Mollie
- Tarjetas europeas: 1,8% + 0,25€
- Tarjetas internacionales: 2,8% + 0,25€
- iDEAL: 0,29€
- SEPA Direct Debit: 0,25€
- Klarna: desde 2,99%
- Sin volumen mínimo ni cuotas fijas
Adyen
- Modelo Interchange++
- Processing fee: 0,10€ – 0,12€ por transacción
- + Interchange real (variable según tarjeta)
- + Scheme fee (tasas de red)
- Requiere volumen mínimo y aprobación
- Posibles costes de setup e integración
Diferencias principales
| Aspecto | Mollie | Adyen |
|---|---|---|
| Target | PYME y mid-market | Enterprise |
| Modelo pricing | Flat rate | Interchange++ |
| Volumen mínimo | No | Sí |
| Facilidad implementación | Muy alta | Media-alta |
| Soporte español | Excelente | Disponible para enterprise |
| Omnicanalidad | Limitada | Nativa |
Pros y Contras
Mollie
- Sin cuota mensual ni costes fijos — modelo pay-per-transaction puro donde solo pagas por transacciones exitosas
- Especialización europea: soporta iDEAL, Bancontact, SOFORT, EPS, Przelewy24 y otros métodos locales nativamente
- 250.000+ clientes activos y 214M EUR de revenue en 2024 — tercera fintech más grande de Europa por valoración
- Dashboard intuitivo con 8.8/10 en facilidad de uso en G2 — configuración en minutos sin desarrollador
- Mollie Capital ofrece financiación integrada basada en volumen de ventas, ventaja frente a Stripe y Adyen
- Liquidaciones diarias sin coste adicional — competidores como Adyen cobran por liquidaciones aceleradas
- Cobertura limitada a Europa — no procesa pagos en EEUU, Asia o Latinoamérica como Stripe o Adyen
- Tarjetas de crédito caras: 1.80% + 0.25 EUR para EEA, hasta 2.90% + 0.25 EUR fuera del EEA
- FX markup del 2.5-3% sobre tipo interbancario para multidivisa — muy superior al 1.1% de Adyen
- No reembolsa comisiones en transacciones devueltas — cada refund cuesta la comisión original más la del reembolso
- Sin pricing Interchange++ transparente para grandes volúmenes — el modelo blended oculta costes reales
- Soporte técnico básico: usuarios en G2 reportan tiempos de respuesta lentos y falta de account manager para pymes
Adyen
- Plataforma end-to-end: gateway, procesamiento y adquirencia en una sola pila sin dependencia de terceros, reduciendo complejidad e integraciones
- Interchange++ transparente: el merchant ve el coste real de cada transaccion sin markups ocultos ni tarifas escalonadas infladas
- Sin cuotas mensuales ni costes de alta — solo $0,13 por transaccion mas el fee del metodo de pago
- Retencion del 98,5% en 2025: clientes como Uber, Spotify, eBay y Microsoft confirman la fiabilidad del servicio a escala
- Adquirencia local en 100+ paises que aumenta tasas de aprobacion entre 3-5% frente a procesamiento cross-border
- Rentable desde 2011 con revenue de 1.820M euros en 2025: garantia de estabilidad y continuidad a largo plazo
- No viable para pymes: existe un minimo de facturacion mensual no publicado que excluye a pequenos negocios y startups
- 3,8/5 en G2 (34 reviews): usuarios critican que el dashboard carece de analitica visual avanzada y tiene curva de aprendizaje alta
- Sin plan self-service: requiere contactar con ventas para conocer chargeback fees, payout fees y minimos exactos
- Integracion tecnica compleja que exige equipo de desarrollo dedicado — no hay opcion plug-and-play para merchants sin recursos tecnicos
- Soporte puntuado 4,2/5 en Capterra: usuarios reportan tiempos de respuesta lentos para incidencias de cuentas no-enterprise
- Costes de metodos de pago poco predecibles: Klarna entre 2,99-4,99%, Alipay 3%, dificultando previsiones para merchants multiregion
Veredicto Final
Elige Mollie si...